Spania, în concordanță cu reglementările Uniunii Europene, impune limite legale riguroase pentru utilizarea numerarului, cu scopul de a combate frauda fiscală și economia informală. În prezent, plățile digitale prin card sau telefon mobil au devenit norma în peninsulă, un fenomen vizibil mai ales în rândul tinerilor. Aceștia au renunțat în mare măsură la portofelele tradiționale, păstrând doar documentele esențiale și utilizând smartphone-ul pentru orice tip de decontare, fapt ce permite o monitorizare precisă a cheltuielilor, după cum notează publicația Larazon.
De cealaltă parte, persoanele în vârstă rămân reticente la digitalizare și preferă în continuare banii gheață, invocând lipsa de încredere în noile tehnologii. Totuși, acest obicei atrage atenția autorităților financiare. Ricardo Palomo, decanul Universității CEU San Pablo, a explicat implicațiile acestei opțiuni: „Acesta declanșează toate semnalele de alarmă de la fisc.”
Banii cash sunt adesea utilizați în tranzacții care facilitează evaziunea fiscală și spălarea banilor, deoarece nu lasă urme digitale. Pentru a uniformiza controlul la nivel european, Parlamentul European și Consiliul au ratificat noi norme ce vor intra în vigoare în 2027. Acestea stabilesc un plafon maxim de 10.000 de euro pentru plățile în numerar realizate în context comercial în toate statele membre, eliminând astfel diferențele legislative majore existente în prezent între țări.
Spania aplică deja reguli mult mai dure decât cele propuse la nivel comunitar. Conform analizei realizate de Ce Consulting, cadrul legal principal este reprezentat de Legea 7/2012, modificată ulterior prin Legea 11/2021 privind prevenirea și combaterea fraudei fiscale. În prezent, pe teritoriul spaniol, este interzisă efectuarea oricărei plăți în numerar care atinge sau depășește suma de 1.000 de euro, dacă cel puțin una dintre părțile implicate este antreprenor sau profesionist.
Există însă și excepții de la această regulă:
Nerespectarea acestor praguri legale atrage consecințe financiare imediate. Legislația din Spania prevede o amendă de 25% din valoarea sumei achitate care depășește limita de 1.000 de euro în tranzacțiile cu profesioniști.
Responsabilitatea pentru plata amenzii revine ambelor părți implicate în tranzacție. Totuși, legea oferă o metodă de protecție: dacă unul dintre participanți raportează tranzacția neregulamentară către Agenția Fiscală în cel mult trei luni de la efectuarea plății, acesta va fi scutit de sancțiune. Denunțul poate fi înregistrat oficial prin intermediul portalului electronic al fiscului spaniol.
Urmărește știrile Obiectiv de Argeș și pe pagina de Facebook, pe grupul Ziar Obiectiv – Știrile Argeșului, pe Google News, pe Tik Tok sau direct pe canalul de WhatsApp
